La versión deducible en nuestros planes para el retiro Imagina Ser y Nuevo Plenitud,  es un importante estímulo fiscal que permite al contratante, persona física, deducir de sus impuestos el ahorro para el retiro que haya ingresado a su plan antes de presentar su Declaración Anual de Impuestos.

 

El monto máximo que el cliente puede deducir de sus impuestos, por concepto de ahorro para el retiro, bajo el artículo 218 de LISR es de $152,000 pesos anuales. El contratante y asegurado deberán ser la misma persona física.

 

Ejemplo

 

Susana Cortés adquirió un Nuevo Plenitud 55 deducible, ahorrando para su retiro $36,000 pesos.

 

Antes de adquirir su plan deducible, el pago de impuestos de Susana era de la siguiente manera:

 

Ingreso acumulable anual (lo que Susana ganó)	$600,000 pesos
Gastos deducibles	$0 pesos
Base gravable	$600,000 pesos
Impuesto anual aproximado a pagar	$126,072 pesos

 

Al adquirir Nuevo Plenitud deducible, el pago de sus impuestos quedó de la siguiente manera:

 

Ingreso acumulable anual (lo que Susana ganó)	$600,000 pesos
Gastos deducibles (Ahorro para el retiro de Nuevo Plenitud deducible)	$36,000 pesos
Base gravable	$564,000 pesos
Impuesto anual aproximado a pagar	$115,632 pesos

 

Con Nuevo Plenitud deducible, Susana ahorrará cada año $10,440 pesos aproximados durante el periodo del pago de sus primas, es decir, 20 años.

 

Si Susana invirtiera ese monto año con año a una tasa de 6% anual tendría:

 

En 5 años: $62,382

En 10 años: $145,863

En 20 años: $407,084

 

Con este tratamiento fiscal, obtienes hoy un financiamiento para incrementar tu ahorro o comprar un bien, que pagarás mañana. Conoce más sobre nuestros planes de retiro.